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数字化转型成财富管理业务必然选择 百融云创打造数智改革新路径


2023年以来,受投资市场波动影响,国内多家银行财富管理相关营收承压,“大财富热潮”陷入阵痛期,“资配门槛较高,专业人才缺乏”“数据驱动不足,投研效率低下”“客户洞察欠佳,个性化输出不足”“投资者教育不到位”等问题日渐凸显,给银行财富管理业务带来了严峻的挑战,也倒逼银行应用新技术,实现“业务短板补齐”与“创造发展机遇”的兼顾。

某行零售与财富管理部领导曾指出,角逐财富管理时代,要适应变化、洞悉路径、掌握手段——科技飞速迭代下,数字化转型是推进财富管理业务发展的必然选择。

在此背景下,作为一站式服务的AI科技领航者,百融云创多年来深耕NLP、隐私计算、机器学习和云计算等前沿科技,打造了决策式AI和生成式AI两种相辅相成的AI技术方案,并提出MaaS(模型即服务)+BaaS(业务即服务)的服务模式,在AI赋能国内零售银行业方面,具备卓越的行业理解与优秀实践经验。下面让我们从某国有大行省分行案例出发,一窥财富管理业务的数智革新路径,了解百融云创助力银行财富管理业务的突围之道。

某国有大行省分行有百万级规模的代发客群,希望有效利用该客群发展财富管理业务,提升中收规模,但受制于机制不完善、技术应用不成熟等短板,一直以来代发留存率、转化率并不理想。

为高效解决该行痛点、补齐短板,百融云创派出专家团队,在几天内集中邀约行方人员,开展沟通与调研,陆续对银行IT系统、业务系统、产品层面现状进行摸排,盘点产品、权益、触客渠道、客户情况等,把分散在不同系统和业务线的信息汇总起来,对这个“沉睡金矿”的物理环境进行全面的勘察。

对于该银行财富管理业务转型,百融云创于业内首创“4+1”财富管理数智化解决方案,所谓“4+1”,即数字化洞察、智能匹配、常态运营、敏捷迭代以及策略引擎,打通财富管理客群经营的全链路。

在“4+1”财富管理数智化解决方案的赋能下,该行逐渐形成了财富管理常态化运营机制。据了解,该项目形成30万余营销线索,人均提升产品数达到1.8个,代发留存率从原来的14%提升到16%,AUM年增量超20亿。