老人的账户被冻结，又是和“高回报的投资项目”有关！
9月6日,一位老年客户急匆匆地走进邮储银行都江堰市支行营业部,他焦急地拿出银行卡向柜员询问:“我的账户不能用了,快帮我看看是咋个回事?”经营业部柜员仔细查询,这个账户流水有异常情况:账户和多家网络公司有资金往来,因为转账频繁被标记为“使用异常”账户,所以被邮储银行后台风控模型监测直接停用。
营业部主管随即向这位老年客户询问资金往来的缘由,原来,客户经人推荐下载了一款名为“国能”的APP,上面有一些“高回报的投资项目”,就尝试着投了一些钱进去。主管了解到这一情况后,初步确定了这是一起电信诈骗,就立即报告了辖区派出所。警察到达后对客户展开进一步询问,确认该APP是诈骗软件,投资性质类似于传销。银行网点工作人员和警察共同向客户列举了金融诈骗的种种形式,讲解电信诈骗的典型特征,提醒不要让自己的辛苦钱打了水漂。经过耐心劝导,最后客户终于意识到自己确实受到了诈骗分子的蒙蔽,表示不会再在“国能”APP上进行投资。
根据近日反诈中心公布的信息,国能APP假冒国家能源集团的名义,虚构理财项目实施诈骗活动。之前,国家能源集团也曾发布《关于不法分子假冒国家能源集团APP有关情况的公告》称,不法分子冒用国家能源集团名义发布“国家能源”“国能在线”等手机应用程序,进行所谓“股权配置”“股权认领”。经核实,上述APP非国家能源集团发布。请社会公众提高警惕,注意防范风险,如发现其违法犯罪行为,请尽快到公安机关报案。
这起电信诈骗案件的成功拦截,正是邮储银行前后台联动协同配合反电诈、常态化开展风险防控培训的具体体现。今后,邮储银行都江堰市支行将持续加强一线员工风险意识教育,提高精准识别能力,最大限度发挥营业网点“第一道防线”的作用,做好资金流转环节的“守门人”,同时充分利用营业网点这个宣传阵地开展金融知识宣传活动,重点关注老年人、务工农民等弱势群体,帮助他们提升辨别和抵御电信诈骗的能力,以保护人民财产为己任,充分发挥“国有大行”的责任与担当。
(李彦琴、雷洋)
